汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金     基金管理人:汇泉基金管理有限公司     基金托管人:中信银行股份有限公司      报告送出日期:2025 年 03 月 28 日                        汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告   基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并 对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本年度报告已经三分之二以上独 立董事签字同意，并由董事长签发。   基金托管人中信银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2025 年 3 月 27 日复核了本报告中 的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容不存 在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。   基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。   基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基 金的招募说明书及其更新。   本报告中财务资料已经审计。容诚会计师事务所（特殊普通合伙）为本基金出具了标准无保留 意见的审计报告，请投资者注意阅读。   本报告期自 2024 年 1 月 23 日（基金合同生效日）起至 12 月 31 日止。                                  汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告                                 汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告                          汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告                              §2 基金简介 基金名称                汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 基金简称                汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有 基金主代码               017680 基金运作方式              契约型开放式 基金合同生效日             2024 年 01 月 23 日 基金管理人               汇泉基金管理有限公司 基金托管人               中信银行股份有限公司 报告期末基金份额总额          56,716,756.20 份 基金合同存续期             不定期                本基金采用被动式指数化投资，通过严格的投资纪律约束和数量化的风险 投资目标                管理手段，以争取实现对标的指数的有效跟踪。                本基金的投资策略主要包括： 投资策略           1、同业存单指数化投资策略：（1）抽样复制策略，                                       （2）替代性策略，                                               （3）                跟踪误差目标；2、债券投资策略；3、资产支持证券投资策略                中证同业存单 AAA 指数收益率*95%+银行人民币一年定期存款利率（税后） 业绩比较基准                *5%                本基金风险与收益低于股票型基金、偏股混合型基金，高于货币市场基                金。 风险收益特征                本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，采用抽样复制策略，跟                踪中证同业存单 AAA 指数，具有与标的指数相似的风险收益特征。 项目                            基金管理人                         基金托管人 名称                  汇泉基金管理有限公司                    中信银行股份有限公司           姓名        张强                            滕菲菲 信息披露负责           联系电话      010-81925261                  4006800000 人           电子邮箱      zhangqiang@springsfund.com    tengfeifei@citicbank.com 客户服务电话              400-001-5252、010-81925252     95558 传真                  010-81925299                  010-85230024                     北京市通州区贡院街 1 号院 1              北京市朝阳区光华路 10 号院 1 注册地址                     号楼二层 206-40 室                 号楼 6-30 层、32-42 层                     北京市海淀区西直门外大街                  北京市朝阳区光华路 10 号院 1 办公地址 邮政编码                100044                        100020 法定代表人               梁永强                           方合英 本基金选定的信息披露报纸名称                        证券时报 登载基金年度报告正文的管理人互联网网址                   www.springsfund.com 基金年度报告备置地点                            基金管理人、基金托管人的办公地址                          汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告     项目                  名称                            办公地址                容诚会计师事务所（特殊普通合             北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢外 会计师事务所                伙）                         经贸大厦 901-22 至 901-26                                           北京市海淀区西直门外大街 168 号腾达大 注册登记机构         汇泉基金管理有限公司                                           厦 16 层                §3 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况                                                         金额单位：人民币元                                                  年 12 月 31 日 本期已实现收益                                                         339,328.54 本期利润                                                            337,991.87 加权平均基金份额本期利润                                                       0.0075 本期加权平均净值利润率                                                         0.75% 本期基金份额净值增长率                                                         0.77% 期末可供分配利润                                                        403,907.10 期末可供分配基金份额利润                                                       0.0071 期末基金资产净值                                                     57,153,011.96 期末基金份额净值                                                           1.0077 基金份额累计净值增长率                                                         0.77%   注：1、所述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平 要低于所列数字； 相关费用和信用减值损失后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益；                                            业绩比较                        份额净值     业绩比较              份额净值                          基准收益    阶段                  增长率标     基准收益                  ①－③         ②－④              增长率①                          率标准差                         准差②      率③                                             ④  过去三个月         0.34%    0.01%     0.60%       0.01%    -0.26%       0.00%  过去六个月         0.59%    0.01%     1.09%       0.01%    -0.50%       0.00% 自基金合同生  效起至今                         汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告 较     注：1、本基金合同于 2024 年 1 月 23 日生效，截至报告期末本基金合同生效未满一年； 项资产配置比例符合约定。     注：本基金合同于 2024 年 1 月 23 日生效，合同生效当期的相关数据和指标按实际存续期计算。     本基金自基金合同生效日（2024 年 1 月 23 日）至本报告期末未发生利润分配。                          §4 管理人报告     汇泉基金管理有限公司（以下简称“我公司”）经中国证券监督管理委员会证监许可【2020】 月 21 日取得中国证券监督管理委员会核发的《经营证券期货业务许可证》。我公司目前股东及其出 资比例为：杨宇先生 55.30%，梁永强先生 30.00%，北京溪泉企业管理中心（有限合伙）4.90%，上                         汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告 海澹泉企业管理中心（有限合伙）4.90%，上海沛泉企业管理中心（有限合伙）4.90%。   截至本报告期末，我公司共管理 9 只公募基金，具体包括汇泉策略优选混合型证券投资基金、 汇泉臻心致远混合型证券投资基金、汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金、汇泉安盈回报 债券型证券投资基金、汇泉匠心智选一年持有期混合型证券投资基金、汇泉启元未来混合型发起式 证券投资基金、汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金、汇泉安阳纯债债券型证券投 资基金、汇泉智享量化选股混合型证券投资基金。            任本基金的基            金经理（助                         证券从 姓名   职务     理）期限                            说明                         业年限            任职      离任            日期      日期                                中国国籍，硕士研究生，具有基金从业资格。曾任                                万家（天同）基金管理有限公司投资管理部总经理，      本基金 杨宇   的基金           -    26 年       经理                                席投资官、基金经理。现任汇泉基金管理有限公司                                基金经理。   注：1、对基金的首任基金经理，其“任职日期”为基金合同生效日，“离任日期”为根据公司 决定确定的解聘日期；对此后的非首任基金经理，“任职日期”和“离任日期”分别指根据公司决 定确定的聘任日期和解聘日期。 法》的相关规定。   本报告期内，本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》等有关法律法规及基 金合同、基金招募说明书等有关基金法律文件的规定，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用 基金资产，在控制风险的前提下，为基金份额持有人谋求最大利益。在本报告期内，基金运作合法 合规，无损害基金份额持有人利益的行为。   本基金管理人根据《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》和有关法律法规的规定， 针对所有投资对象的一级市场申购和二级市场交易等投资管理活动，以及授权、研究分析、投资决 策、交易执行、业绩评估等投资和交易管理活动相关的各个业务环节，并建立了股票、债券等证券 库管理办法，投资管理制度，公平交易管理办法，异常交易管理办法等与公平交易相关的公司基本 制度和部门制度。通过加强投资决策、交易执行的内部控制，完善对投资交易行为的日常监控和事                     汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告 后分析评估，以及履行相关的报告和信息披露义务，切实防范投资管理业务中的不公平交易和利益 输送行为，保护投资者合法权益。   本报告期内，本基金管理人严格执行《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》                                        ，完善相 应制度及流程，通过系统和人工等各种方式在各业务环节严格控制交易公平执行，公平对待旗下管 理的所有基金和投资组合。   公司于每季度、每年度对旗下管理的不同投资组合的整体收益率、分投资类别（股票、债券） 的收益率进行分析，对连续四个季度期间内不同时间窗下（日内、3 日内、5 日内、10 日内）公司管 理的不同投资组合同向交易的交易价差进行分析。本报告期内，未出现违反公平交易制度的情况， 公司旗下各基金不存在因非公平交易等导致的利益输送行为，公平交易制度的整体执行情况良好。   本基金于本报告期内不存在异常交易行为。本报告期内基金管理人管理的所有投资组合参与的 交易所公开竞价，未出现同日反向交易成交较少的单边交易量超过该证券当日成交量的 5%的情况。 在平衡稳增长和稳汇率的同时，完善货币政策框架，增设创新工具加强流动性管理，重启国债现券 买卖操作，增设临时正逆回购，明确目标政策利率。2024 年前三季度有效需求不足，通胀低位运行， 机构欠配压力较大，债券收益率震荡下行。随着四季度宏观政策转向后，财政发力预期促使债市大 幅调整，但随后在供给冲击证伪、货币政策进一步宽松预期以及非银活期存款利率新规等的推动下， 债券收益率再次迅速下行。   从投资操作看，本组合维持指数化配置，并加强流动性管理。   截至报告期末汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有基金份额净值为 1.0077 元，本报告期内，基 金份额净值增长率为 0.77%，同期业绩比较基准收益率为 2.20%。   展望未来，稳增长基调不变，货币政策方面，当前债券市场已经反应了部分降息预期，需要注 意降息幅度和节奏与市场预期之间的差异。财政政策方面，大概率会有更加积极的政策空间落地。 预计债市整体风险不大，呈现宽幅震荡中枢略下移，不排除一季度末有一定上行压力。本组合总体 配置将仍以指数化为主，精选替代品种，并加强流动性管理。                   汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告   报告期内，本基金管理人的监察稽核工作一切从合规运作、防范和控制风险、保障基金份额持 有人利益出发，由督察长领导的独立于各业务部门的监察稽核部按照规定的权限和程序，严格认真 履行职责，对公司、基金运作及员工行为的合法性、合规性进行定期和不定期监督和检查。   本报告期，本基金管理人全面开展基金运作监察稽核工作，确保基金投资、营销及后台运作等 各环节的合法合规。有关本基金的监察稽核主要工作如下： 查证券库的入库及维护依据，并负责关联方关系的日常维护； 度流程和系统，加强流动性指标等重要指标的监控和内幕交易防控，有效确保投研交易业务合规运 作； 监督从业人员投资信息申报工作、投资管理人员交易时段通讯工具集中管理的有效执行。采取各种 有效方式杜绝老鼠仓、非公平交易及各种形式的利益输送行为； 事前合规检查，做到事前防范风险，并督促落实投资者适当性管理制度，保障基金营销合法合规。 此外，监督落实客户投诉处理工作，切实保障投资者利益； 营安全、准确； 完整性。   报告期内，本基金整体运作合法合规。本基金管理人将继续以合规运作、防范和控制风险、保 障基金份额持有人利益出发，提高内部控制和风险管理的科学性和有效性，切实保障基金安全、合 规运作。   本基金管理人按照企业会计准则、中国证监会相关规定、中国证券投资基金业协会相关指引和 基金合同关于估值的约定，对基金所持有的投资品种进行估值。本基金托管人根据法律法规要求履 行估值及净值计算的复核责任。定价服务机构按照商业合同约定提供定价服务。   本基金管理人设有估值委员会，负责对估值政策和程序进行定期评价和适时调整，指导和监督 估值流程。估值委员会成员具有多年的证券、基金从业经验，熟悉相关法律法规，具备基金估值运 作、行业研究、风险管理和法律合规等领域的专业胜任能力。基金经理参与估值委员会会议，但不 介入基金日常估值业务。   本报告期内，本基金管理人参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突。                                  汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告    本基金本报告期未进行利润分配，符合相关法规及基金合同的规定。    报告期内，本基金存在连续二十个工作日基金资产净值低于五千万元的情形，出现该情况的时 间范围为 2024 年 2 月 5 日至 2024 年 5 月 9 日,2024 年 5 月 17 日至 2024 年 6 月 27 日及 2024 年 10 月 11 日至 2024 年 12 月 26 日。                                   §5 托管人报告    作为本基金的托管人，中信银行严格遵守了《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法 律法规、基金合同和托管协议的规定，对汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金报告 期的投资运作，进行了认真、独立的会计核算和必要的投资监督，履行了托管人的义务，不存在任 何损害基金份额持有人利益的行为。    本托管人认为，汇泉基金管理有限公司在汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 的投资运作、基金资产净值的计算、基金份额申购赎回价格的计算、基金费用开支及利润分配等问 题上，不存在损害基金份额持有人利益的行为；在报告期内，严格遵守了《中华人民共和国证券投 资基金法》等有关法律法规，在各重要方面的运作严格按照基金合同的规定进行。    本托管人认为，汇泉基金管理有限公司的信息披露事务符合《公开募集证券投资基金信息披露 管理办法》及其他相关法律法规的规定，基金管理人所编制和披露的报告期内的财务指标、净值表 现、收益分配情况、财务会计报告、投资组合报告等信息真实、准确、完整，未发现有损害基金持有 人利益的行为。                                    §6 审计报告 财务报表是否经过审计                  是 审计意见类型                      标准无保留意见 审计报告编号                      容诚审字2025200Z0758 号 审计报告标题                          审计报告                                 汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金全体基 审计报告收件人                                 金份额持有人                      汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告                      我们审计了汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券                  投资基金（以下简称“汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有                  期基金”）财务报表，包括 2024 年 12 月 31 日的资产负债                  表，2024 年 1 月 23 日（基金合同生效日）至 2024 年 12 月                  注。                      我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照企业会 审计意见                  计准则和在财务报表附注中所列示的中国证券监督管理委员                  会（以下简称“中国证监会”）       、中国证券投资基金业协会                  （以下简称“中国基金业协会”）发布的有关规定及允许的                  基金行业实务操作编制，公允反映了汇泉中证同业存单 AAA                  指数 7 天持有期基金 2024 年 12 月 31 日的财务状况以及                  止期间的经营成果和净资产变动情况。                  我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。                  审计报告的“注册会计师对财务报表审计的责任”部分进一                  步阐述了我们在这些准则下的责任。按照中国注册会计师职 形成审计意见的基础        业道德守则，我们独立于汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持                  有期基金，并履行了职业道德方面的其他责任。我们相信，                  我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供                  了基础。 强调事项             - 其他事项             -                      汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期基金的基金管理                  人汇泉基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”）管理                  层对其他信息负责。其他信息包括汇泉中证同业存单 AAA 指                  数 7 天持有期基金 2024 年年度报告中涵盖的信息，但不包括                  财务报表和我们的审计报告。                      我们对财务报表发表的审计意见不涵盖其他信息，我们                  也不对其他信息发表任何形式的鉴证结论。 其他信息                      结合我们对财务报表的审计，我们的责任是阅读其他信                  息，在此过程中，考虑其他信息是否与财务报表或我们在审                  计过程中了解到的情况存在重大不一致或者似乎存在重大错                  报。                      基于我们已执行的工作，如果我们确定其他信息存在重                  大错报，我们应当报告该事实。在这方面，我们无任何事项                  需要报告。                    基金管理人管理层负责按照企业会计准则和中国证监                  会、中国基金业协会发布的有关规定及允许的基金行业实务                  操作编制财务报表，使其实现公允反映，并设计、执行和维 管理层和治理层对财务报表的责                  护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导 任                  致的重大错报。                    在编制财务报表时，基金管理人管理层负责评估汇泉中                  证同业存单 AAA 指数 7 天持有期基金的持续经营能力，披露                   汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告                  与持续经营相关的事项（如适用），并运用持续经营假设，除                  非基金管理人管理层计划清算汇泉中证同业存单 AAA 指数 7                  天持有期基金、终止运营或别无其他现实的选择。                     基金管理人治理层负责监督汇泉中证同业存单 AAA 指数                    我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错                  误导致的重大错报获取合理保证，并出具包含审计意见的审                  计报告。合理保证是高水平的保证，但并不能保证按照审计                  准则执行的审计在某一重大错报存在时总能发现。错报可能                  由于舞弊或错误导致，如果合理预期错报单独或汇总起来可                  能影响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策，则通                  常认为错报是重大的。                    在按照审计准则执行审计工作的过程中，我们运用职业                  判断，并保持职业怀疑。同时，我们也执行以下工作：                    （1）识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错                  报风险，设计和实施审计程序以应对这些风险，并获取充                  分、适当的审计证据，作为发表审计意见的基础。由于舞弊                  可能涉及串通、伪造、故意遗漏、虚假陈述或凌驾于内部控                  制之上，未能发现由于舞弊导致的重大错报的风险高于未能                  发现由于错误导致的重大错报的风险。                    （2）了解与审计相关的内部控制，以设计恰当的审计程 注册会计师对财务报表审计的责   序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。 任                  （3）评价基金管理人管理层选用会计政策的恰当性和作                  出会计估计及相关披露的合理性。                    （4）对基金管理人管理层使用持续经营假设的恰当性得                  出结论。同时，根据获取的审计证据，就可能导致对汇泉中                  证同业存单 AAA 指数 7 天持有期基金持续经营能力产生重大                  疑虑的事项或情况是否存在重大不确定性得出结论。如果我                  们得出结论认为存在重大不确定性，审计准则要求我们在审                  计报告中提请报表使用者注意财务报表中的相关披露；如果                  披露不充分，我们应当发表非无保留意见。我们的结论基于                  截至审计报告日可获得的信息。然而，未来的事项或情况可                  能导致汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期基金不能持续                  经营。                    （5）评价财务报表的总体列报、结构和内容，并评价财                  务报表是否公允反映相关交易和事项。                    我们与基金管理人治理层就计划的审计范围、时间安排                  和重大审计发现等事项进行沟通，包括沟通我们在审计中识                  别出的值得关注的内部控制缺陷。 会计师事务所的名称        容诚会计师事务所（特殊普通合伙） 注册会计师的姓名         沈兆杰                 罗佳                  北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢外经贸大厦 901-22 至 会计师事务所的地址 审计报告日期           2025-03-28                          汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告                          §7 年度财务报表 会计主体：汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 报告截止日：2024 年 12 月 31 日                                                       单位：人民币元               资 产                 附注号       本期末 2024 年 12 月 31 日 资 产： 货币资金                              7.4.7.1             32,621,295.45 结算备付金                                                              - 存出保证金                                                              - 交易性金融资产                           7.4.7.2             24,940,130.83 其中：股票投资                                                            -      基金投资                                                          -      债券投资                                             24,940,130.83      资产支持证券投资                                                      -      贵金属投资                                                         -      其他投资                                                          - 衍生金融资产                            7.4.7.3                          - 买入返售金融资产                          7.4.7.4                          - 应收清算款                                                              - 应收股利                                                               - 应收申购款                                                    13,197.92 递延所得税资产                                                            - 其他资产                              7.4.7.5                          - 资产总计                                                  57,574,624.20             负债和净资产                附注号       本期末 2024 年 12 月 31 日 负 债： 短期借款                                                               - 交易性金融负债                                                            - 衍生金融负债                            7.4.7.3                          - 卖出回购金融资产款                                                          - 应付清算款                                                              - 应付赎回款                                                   301,392.96 应付管理人报酬                                                   6,728.99 应付托管费                                                     1,682.25 应付销售服务费                                                   6,728.99 应付投资顾问费                                                            - 应交税费                                                               - 应付利润                                                               - 递延所得税负债                                                            - 其他负债                              7.4.7.6               105,079.05                          汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告 负债合计                                                        421,612.24 净资产： 实收基金                               7.4.7.7               56,716,756.20 未分配利润                              7.4.7.8                  436,255.76 净资产合计                                                    57,153,011.96 负债和净资产总计                                                 57,574,624.20    注：1.报告截止日 2024 年 12 月 31 日，基金份额总额 56,716,756.20 份，基金份额净值 1.0077 元。 期间。 会计主体：汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 本报告期：2024 年 01 月 23 日（基金合同生效日）至 2024 年 12 月 31 日                                                          单位：人民币元                                                本期 2024 年 01 月 23 日（基               项 目                   附注号        金合同生效日）至 2024 年 12                                                        月 31 日 一、营业总收入                                                     636,049.64 其中：存款利息收入                          7.4.7.9                  142,466.89       债券利息收入                                                        -       资产支持证券利息收入                                                    -       买入返售金融资产收入                                             21,906.95       其他利息收入                                                        - 其中：股票投资收益                                                           -       基金投资收益                                                        -       债券投资收益                       7.4.7.10                 473,012.47       资产支持证券投资收益                   7.4.7.11                         -       贵金属投资收益                      7.4.7.12                         -       衍生工具收益                       7.4.7.13                         -       股利收益                                                          -       其他投资收益                                                        - 减：二、营业总支出                                                   298,057.77                          汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告 其中：卖出回购金融资产支出                                                        3,293.14 三、利润总额（亏损总额以“-”号填列）                                                337,991.87 减：所得税费用                                                                     - 四、净利润（净亏损以“-”号填列）                                                  337,991.87 五、其他综合收益的税后净额                                                               - 六、综合收益总额                                                           337,991.87 会计主体：汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 本报告期：2024 年 01 月 23 日（基金合同生效日）至 2024 年 12 月 31 日                                                                  单位：人民币元                         本期 2024 年 01 月 23 日（基金合同生效日）至 2024 年 12 月            项 目                               31 日                            实收基金              未分配利润              净资产合计 一、上期期末净资产                             -                   -                 - 二、本期期初净资产                254,780,213.53                   -    254,780,213.53 三、本期增减变动额（减少以                          -198,063,457.33         436,255.76    -197,627,201.57 “-”号填列） （一）   、综合收益总额                             -          337,991.87        337,991.87 （二）、本期基金份额交易产生 的净资产变动数（净资产减少以           -198,063,457.33          98,263.89    -197,965,193.44 “-”号填列） 其中：1.基金申购款               201,969,580.43          634,150.85    202,603,731.28 （三）   、本期向基金份额持有人 分配利润产生的净资产变动（净                        -                   -                 - 资产减少以“-”号填列） 四、本期期末净资产                 56,716,756.20          436,255.76     57,153,011.96 报表附注为财务报表的组成部分。 本报告 7.1 至 7.4 财务报表由下列负责人签署:        梁永强                   陈磊                              武曌     —————————             —————————                      —————————     基金管理人负责人              主管会计工作负责人                       会计机构负责人    汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证券监督管 理委员会(以下简称“中国证监会”)证监许可20222833 号《关于准予汇泉中证同业存单 AAA 指数                       汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告 资基金法》和《汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金基金合同》负责公开募集。本 基金为契约型开放式，存续期限不定，首次设立募集不包括认购资金利息共募集 254,757,735.38 元， 业经普华永道中天验字(2024)第 0010 号验资报告予以验证。经向中国证监会备案，                                           《汇泉中证同业 存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金基金合同》于 2024 年 1 月 23 日正式生效，基金合同生效日 的基金份额总额为 254,780,213.53 份基金份额，其中认购资金利息折合 22,478.15 份基金份额。本 基金的基金管理人为汇泉基金管理有限公司，基金托管人为中信银行股份有限公司。   本基金对于每份基金份额设定 7 天的最短持有期限，投资者认购或申购、转换转入基金份额后， 自基金合同生效日或申购、转换转入确认日起 7 天内不得赎回或转换转出。   根据《中华人民共和国证券投资基金法》和《汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资 基金基金合同》的有关规定，本基金的投资范围主要投资于标的指数成份券和备选成份券。为更好 地实现基金的投资目标，本基金会少量投资于成份券和备选成份券以外的其他同业存单、国内依法 发行上市的债券（含国债、央行票据、金融债、公开发行的次级债、地方政府债、企业债、公司债、 短期融资券（含超短期融资券）、中期票据、证券公司短期公司债券、政府支持机构债券等）、债券 回购、资产支持证券、银行存款、货币市场工具及中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须 符合中国证监会相关规定)。本基金不投资于股票等资产，也不投资于可转换债券可交换债券及其他 带有权益属性的金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行 适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：本基金投资于同业存单资产的比例 不低于基金资产的 80%；投资标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金的业绩比较基准为：中证同业存单 AAA 指数 收益率*95%+银行人民币一年定期存款利率（税后）*5%。   本财务报表由本基金的基金管理人汇泉基金管理有限公司于 2025 年 3 月 28 日批准报出。   本基金的财务报表按照财政部于 2006 年 2 月 15 日及以后期间颁布的《企业会计准则－基本准 则》、各项具体会计准则、            《资产管理产品相关会计处理规定》及其他相关规定(以下合称“企业会计 准则”)、中国证监会颁布的《证券投资基金信息披露 XBRL 模板第 3 号》、中 国证券投资基金业协会(以下简称“中国基金业协会”)颁布的《证券投资基金会计核算业务指引》、 《汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金基金合同》和在财务报表附注 7.4.4 所列示 的中国证监会、中国基金业协会发布的有关规定及允许的基金行业实务操作编制。                          汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告   本财务报表以持续经营为基础编制。   本基金 2024 年 1 月 23 日（基金合同生效日）至 2024 年 12 月 31 日止期间的财务报表符合企业 会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金 2024 年 12 月 31 日的财务状况以及 2024 年 1 月 23 日（基金合同生效日）至 2024 年 12 月 31 日止期间的经营成果和净资产变动情况等有关信息。   本基金会计年度为公历 1 月 1 日起至 12 月 31 日止。本期财务报表的实际编制期间为 2024 年 1 月 23 日（基金合同生效日）至 2024 年 12 月 31 日。   本基金的记账本位币为人民币。   金融工具，是指形成一方的金融资产并形成其他方的金融负债或权益工具的合同。当本基金成 为金融工具合同的一方时，确认相关的金融资产、金融负债或权益工具。   (1) 金融资产   金融资产于初始确认时分类为：以摊余成本计量的金融资产、以公允价值计量且其变动计入其 他综合收益的金融资产及以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。金融资产的分类取决 于本基金管理金融资产的业务模式和金融资产的合同现金流量特征。本基金现无金融资产分类为以 公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产。   债务工具   本基金持有的债务工具是指从发行方角度分析符合金融负债定义的工具，分别采用以下两种方 式进行计量：   以摊余成本计量：   本基金管理以摊余成本计量的金融资产的业务模式为以收取合同现金流量为目标，且以摊余成 本计量的金融资产的合同现金流量特征与基本借贷安排相一致，即在特定日期产生的现金流量，仅 为对本金和以未偿付本金金额为基础的利息的支付。本基金持有的以摊余成本计量的金融资产主要 为银行存款、买入返售金融资产和其他各类应收款项等。   以公允价值计量且其变动计入当期损益：   本基金将持有的未划分为以摊余成本计量的债务工具，以公允价值计量且其变动计入当期损益。 本基金持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产主要为债券投资和资产支持证券投 资，在资产负债表中以交易性金融资产列示。                    汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告   (2) 金融负债   金融负债于初始确认时分类为以摊余成本计量的金融负债和以公允价值计量且其变动计入当期 损益的金融负债。本基金目前暂无金融负债分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负 债。本基金持有的以摊余成本计量的金融负债包括卖出回购金融资产款和其他各类应付款项等。   金融资产或金融负债在初始确认时以公允价值计量。对于以公允价值计量且其变动计入当期损 益的金融资产和金融负债，相关交易费用计入当期损益；对于支付的价款中包含的债券或资产支持 证券起息日或上次除息日至购买日止的利息，确认为应计利息，包含在交易性金融资产的账面价值 中。对于其他类别的金融资产和金融负债，相关交易费用计入初始确认金额。   对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，按照公允价值进行后续计量；对于应 收款项和其他金融负债采用实际利率法，以摊余成本进行后续计量。   本基金对于以摊余成本计量的金融资产，以预期信用损失为基础确认损失准备。   本基金考虑有关过去事项、当前状况以及对未来经济状况的预测等合理且有依据的信息，以发 生违约的风险为权重，计算合同应收的现金流量与预期能收到的现金流量之间差额的现值的概率加 权金额，确认预期信用损失。   于每个资产负债表日，本基金对于处于不同阶段的金融工具的预期信用损失分别进行计量。金 融工具自初始确认后信用风险未显著增加的，处于第一阶段，本基金按照未来 12 个月内的预期信用 损失计量损失准备；金融工具自初始确认后信用风险已显著增加但尚未发生信用减值的，处于第二 阶段，本基金按照该工具整个存续期的预期信用损失计量损失准备；金融工具自初始确认后已经发 生信用减值的，处于第三阶段，本基金按照该工具整个存续期的预期信用损失计量损失准备。   对于在资产负债表日具有较低信用风险的金融工具，本基金假设其信用风险自初始确认后并未 显著增加，认定为处于第一阶段的金融工具，按照未来 12 个月内的预期信用损失计量损失准备。   本基金对于处于第一阶段和第二阶段的金融工具，按照其未扣除减值准备的账面余额和实际利 率计算利息收入。对于处于第三阶段的金融工具，按照其账面余额减已计提减值准备后的摊余成本 和实际利率计算利息收入。   本基金将计提或转回的损失准备计入当期损益。   金融资产满足下列条件之一的，予以终止确认：(1) 收取该金融资产现金流量的合同权利终止； (2) 该金融资产已转移，且本基金将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方；或者 (3) 该金融资产已转移，虽然本基金既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报 酬，但是放弃了对该金融资产控制。                        汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告   金融资产终止确认时，其账面价值与收到的对价的差额，计入当期损益。   当金融负债的现时义务全部或部分已经解除时，终止确认该金融负债或义务已解除的部分。终 止确认部分的账面价值与支付的对价之间的差额，计入当期损益。   本基金持有的债券投资和资产支持证券投资按如下原则确定公允价值并进行估值：   (1) 存在活跃市场的金融工具按其估值日的市场交易价格确定公允价值；估值日无交易且最近 交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，按最近交易日的市场交易价格确定公允价值。有 充足证据表明估值日或最近交易日的市场交易价格不能真实反映公允价值的，应对市场交易价格进 行调整，确定公允价值。与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价 值为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果 该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外，基金管理人不 应考虑因大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。   (2) 当金融工具不存在活跃市场，采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支 持的估值技术确定公允价值。采用估值技术时，优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产 或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。   (3) 如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响金融工具价格的重大事件，应对估值进行 调整并确定公允价值。   本基金持有的资产和承担的负债基本为金融资产和金融负债。当本基金 1) 具有抵销已确认金 额的法定权利且该种法定权利现在是可执行的；且 2) 交易双方准备按净额结算时，金融资产与金 融负债按抵销后的净额在资产负债表中列示。   实收基金为对外发行基金份额所募集的总金额在扣除损益平准金分摊部分后的余额。由于申购 和赎回引起的实收基金变动分别于基金申购确认日及基金赎回确认日认列。上述申购和赎回分别包 括基金转换所引起的转入基金的实收基金增加和转出基金的实收基金减少。   本基金发行的份额作为可回售工具具备以下特征：(1) 赋予基金份额持有人在基金清算时按比 例份额获得该基金净资产的权利，这里所指基金净资产是扣除所有优先于该基金份额对基金资产要 求权之后的剩余资产；这里所指按比例份额是清算时将基金的净资产分拆为金额相等的单位，并且 将单位金额乘以基金份额持有人所持有的单位数量；(2) 该工具所属的类别次于其他所有工具类别， 即本基金份额在归属于该类别前无须转换为另一种工具，且在清算时对基金资产没有优先于其他工                         汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告 具的要求权；(3) 该工具所属的类别中(该类别次于其他所有工具类别)，所有工具具有相同的特征 (例如它们必须都具有可回售特征，并且用于计算回购或赎回价格的公式或其他方法都相同)；(4) 除 了发行方应当以现金或其他金融资产回购或赎回该基金份额的合同义务外，该工具不满足金融负债 定义中的任何其他特征；(5) 该工具在存续期内的预计现金流量总额，应当实质上基于该基金存续 期内基金的损益、已确认净资产的变动、已确认和未确认净资产的公允价值变动(不包括本基金的任 何影响)。   可回售工具，是指根据合同约定，持有方有权将该工具回售给发行方以获取现金或其他金融资 产的权利，或者在未来某一不确定事项发生或者持有方死亡或退休时，自动回售给发行方的金融工 具。   本基金没有同时具备下列特征的其他金融工具或合同：(1) 现金流量总额实质上基于基金的损 益、已确认净资产的变动、己确认和未确认净资产的公允价值变动(不包括该基金或合同的任何影响)； (2) 实质上限制或固定了上述工具持有方所获得的剩余回报。   本基金将实收基金分类为权益工具，列报于净资产。   损益平准金包括已实现平准金和未实现平准金。已实现平准金指在申购或赎回基金份额时，申 购或赎回款项中包含的按累计未分配的已实现损益占净资产比例计算的金额。未实现平准金指在申 购或赎回基金份额时，申购或赎回款项中包含的按累计未实现损益占净资产比例计算的金额。损益 平准金于基金申购确认日或基金赎回确认日认列，并于期末全额转入未分配利润/(累计亏损)。   债券投资和资产支持证券投资在持有期间应取得的按票面利率(对于贴现债为按发行价计算的 利率)或合同利率计算的利息扣除在适用情况下由债券和资产支持证券发行企业代扣代缴的个人所 得税及由基金管理人缴纳的增值税后的净额确认为投资收益。   以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产在持有期间的公允价值变动扣除按票面利率 (对于贴现债为按发行价计算的利率)或合同利率计算的利息后的净额确认为公允价值变动损益；于 处置时，其处置价格与初始确认金额之间的差额扣除相关交易费用及在适用情况下由基金管理人缴 纳的增值税后的净额确认为投资收益，其中包括从公允价值变动损益结转的公允价值累计变动额。   应收款项在持有期间确认的利息收入按实际利率法计算，实际利率法与直线法差异较小的则按 直线法计算。   本基金的管理人报酬、托管费和销售服务费在费用涵盖期间按基金合同约定的费率和计算方法                      汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告 确认。    以摊余成本计量的金融负债在持有期间确认的利息支出按实际利率法计算，实际利率法与直线 法差异较小的则按直线法计算。    每一基金份额享有同等分配权。本基金收益以现金形式分配，但基金份额持有人可选择现金红 利或将现金红利按分红除权日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资。若期末未分配利润中 的未实现部分为正数，包括基金经营活动产生的未实现损益以及基金份额交易产生的未实现平准金 等，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润中的已实现部分；若期末未分配利润的未实现部 分为负数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润，即已实现部分相抵未实现部分后的余额。    经宣告的拟分配基金收益于分红除权日从净资产转出。    本基金以内部组织结构、管理要求、内部报告制度为依据确定经营分部，以经营分部为基础确 定报告分部并披露分部信息。经营分部是指本基金内同时满足下列条件的组成部分：(1) 该组成部 分能够在日常活动中产生收入、发生费用；(2) 本基金的基金管理人能够定期评价该组成部分的经 营成果，以决定向其配置资源、评价其业绩；(3) 本基金能够取得该组成部分的财务状况、经营成 果和现金流量等有关会计信息。如果两个或多个经营分部具有相似的经济特征，并且满足一定条件 的，则合并为一个经营分部。    本基金目前以一个单一的经营分部运作，不需要披露分部信息。    根据本基金的估值原则和中国证监会允许的基金行业估值实务操作，本基金确定以下类别债券 投资和资产支持证券投资的公允价值时采用的估值方法及其关键假设如下：    (1)对于在证券交易所上市或挂牌转让的固定收益品种(可转换债券除外)及在银行间同业市场 交易的固定收益品种，根据中国证监会公告201713 号《中国证监会关于证券投资基金估值业务的 指导意见》及中国基金业协会中基协字2022566 号《关于发布 的通知》之附件《关于固定收益品种的估值处理标准》采用估值技术确定公允价值。本基金持有的 证券交易所上市或挂牌转让的固定收益品种(可转换债券除外)，按照中证指数有限公司所独立提供 的估值结果确定公允价值。本基金持有的银行间同业市场固定收益品种按照中债金融估值中心有限 公司所独立提供的估值结果确定公允价值。    本基金本报告期未发生会计政策变更。                     汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告    本基金本报告期未发生会计估计变更。    本基金在本报告期间无须说明的会计差错更正。    根据财政部、国家税务总局财税2002128 号《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》                                                  、 财税20081 号《财政部、国家税务总局关于企业所得税若干优惠政策的通知》                                       、财税201285 号《财 政部、国家税务总局、证监会关于实施上市公司股息红利差别化个人所得税政策有关问题的通知》、 财税201481 号《财政部、国家税务总局、证监会关于沪港股票市场交易互联互通机制试点有关税 收政策的通知》       、财税2015101 号《财政部、国家税务总局、证监会关于上市公司股息红利差别化 个人所得税政策有关问题的通知》               、财税201636 号《财政部、国家税务总局关于全面推开营业税改 征增值税试点的通知》、财税201646 号《财政部、国家税务总局关于进一步明确全面推开营改增试 点金融业有关政策的通知》            、财税201670 号《财政部、国家税务总局关于金融机构同业往来等增值 税政策的补充通知》         、财税2016127 号《财政部、国家税务总局、证监会关于深港股票市场交易互 联互通机制试点有关税收政策的通知》、财税2016140 号《财政部、国家税务总局关于明确金融房 地产开发教育辅助服务等增值税政策的通知》、财税20172 号《财政部、国家税务总局关于资管产 品增值税政策有关问题的补充通知》                、财税201756 号《财政部、税务总局关于资管产品增值税有关 问题的通知》      、财税201790 号《财政部、税务总局关于租入固定资产进项税额抵扣等增值税政策的 通知》及其他相关财税法规和实务操作，主要税项列示如下：    (1)资管产品运营过程中发生的增值税应税行为，以资管产品管理人为增值税纳税人。资管产品 管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为，暂适用简易计税方法，按照 3%的征收率缴纳增 值税。    对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的转让收入免征增值税，对国债、地方政府债 以及金融同业往来利息收入亦免征增值税。资管产品管理人运营资管产品提供的贷款服务，以产生 的利息及利息性质的收入为销售额。    (2)对基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股票的股息、红利收入， 债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。    (3)对基金取得的企业债券利息收入，应由发行债券的企业在向基金支付利息时代扣代缴 20%的 个人所得税。对基金从上市公司取得的股息红利所得，持股期限在 1 个月以内(含 1 个月)的，其股 息红利所得全额计入应纳税所得额；持股期限在 1 个月以上至 1 年(含 1 年)的，暂减按 50%计入应                      汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告 纳税所得额；持股期限超过 1 年的，暂免征收个人所得税。对基金持有的上市公司限售股，解禁后 取得的股息、红利收入，按照上述规定计算纳税，持股时间自解禁日起计算；解禁前取得的股息、 红利收入继续暂减按 50%计入应纳税所得额。上述所得统一适用 20%的税率计征个人所得税。   对基金通过沪港通/深港通投资香港联交所上市 H 股取得的股息红利，H 股公司应向中国证券登 记结算有限责任公司(以下简称“中国结算”)提出申请，由中国结算向 H 股公司提供内地个人投资 者名册，H 股公司按照 20%的税率代扣个人所得税。基金通过沪港通/深港通投资香港联交所上市的 非 H 股取得的股息红利，由中国结算按照 20%的税率代扣个人所得税。   (4)基金卖出股票按 0.1%的税率缴纳股票交易印花税，买入股票不征收股票交易印花税。根据财 政部、国家税务总局公告 2023 年第 39 号《关于减半征收证券交易印花税的公告》                                          ，自 2023 年 8 月 票，按照香港特别行政区现行税法规定缴纳印花税。   (5)本基金的城市维护建设税、教育费附加和地方教育附加等税费按照实际缴纳增值税额的适用 比例计算缴纳。                                                     单位：人民币元                项目                   本期末 2024 年 12 月 31 日 活期存款                                                32,590,407.77 等于：本金                                               32,585,938.18      加：应计利息                                                 4,469.59      减：坏账准备                                                       - 定期存款                                                              - 等于：本金                                                             -      加：应计利息                                                       -      减：坏账准备                                                       - 其中：存款期限 1 个月以内                                                    -      存款期限 1-3 个月                                                  -      存款期限 3 个月以上                                                  - 其他存款                                                       30,887.68 等于：本金                                                      30,886.87      加：应计利息                                                    0.81      减：坏账准备                                                       -                合计                                   32,621,295.45   注：其他存款为存放在证券经纪商基金专用证券账户的证券交易结算资金。                                                     单位：人民币元                             汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告                                   本期末 2024 年 12 月 31 日        项目                      成本           应计利息             公允价值             公允价值变动 股票                           -              -                 -                - 贵金属投资-金交所黄                              -              -                 -                - 金合约         交易所市场      2,004,716.67    36,622.47        2,038,222.47       -3,116.67   债券    银行间市场    22,535,720.00    364,408.36       22,901,908.36        1,780.00             合计   24,540,436.67    401,030.83       24,940,130.83       -1,336.67 资产支持证券                       -              -                 -                - 基金                           -              -                 -                - 其他                           -              -                 -                -        合计        24,540,436.67    401,030.83       24,940,130.83       -1,336.67   无。   无。   无。   无。                                                                     单位：人民币元          项目                           本期末 2024 年 12 月 31 日 应付券商交易单元保证金                                                                    - 应付赎回费                                                                          - 应付证券出借违约金                                                                      - 应付交易费用                                                                  5,779.05 其中：交易所市场                                                                       -        银行间市场                                                            5,779.05 应付利息                                                                           - 预提费用                                                                   99,300.00          合计                                                           105,079.05                                                              金额单位：人民币元                          本期 2024 年 01 月 23 日（基金合同生效日）至 2024 年 12 月          项目                                   31 日                               基金份额（份）                        账面金额 基金合同生效日                           254,780,213.53                   254,780,213.53                           汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告 本期申购                                  201,969,580.43              201,969,580.43 本期赎回（以“-”号填列）                     -400,033,037.76                -400,033,037.76 本期末                                    56,716,756.20               56,716,756.20   注：1.申购含红利再投、转换入份额；赎回含转换出份额。 币 254,757,735.38 元，折合为 254,757,735.38 份基金份额。根据《汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书》的规定，本基金设立募集期内认购资金产生的利息收入人民币                                        、《汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书》及《汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投 资基金开放日常申购、赎回、转换及定期定额投资业务的公告》的相关规定，本基金于 2023 年 1 月 务和定期定额投资业务，申购业务、赎回业务、转换业务和定期定额投资业务自 2024 年 1 月 29 日 起开始办理。                                                                    单位：人民币元       项目            已实现部分                   未实现部分                未分配利润合计 上年度末                             -                          -                 - 基金合同生效日                          -                          -                 - 本期利润                    339,328.54                -1,336.67          337,991.87 本期基金份额交易产 生的变动数 其中：基金申购款                634,324.58                     -173.73       634,150.85      基金赎回款              -569,746.02               33,859.06          -535,886.96 本期已分配利润                          -                          -                 - 本期末                     403,907.10                32,348.66          436,255.76                                                                    单位：人民币元         项目         本期 2024 年 01 月 23 日（基金合同生效日）至 2024 年 12 月 31 日 活期存款利息收入                                                             141,368.22 定期存款利息收入                                                                      - 其他存款利息收入                                                                 904.17 结算备付金利息收入                                                                     - 其他                                                                       194.50         合计                                                           142,466.89   注：其他存款利息收入所列金额为存放在证券经纪商基金专用证券账户的证券交易结算资金的 利息收入。                                                                    单位：人民币元                        汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告                               本期 2024 年 01 月 23 日（基金合同生效日）至              项目 债券投资收益——利息收入                                         524,684.27 债券投资收益——买卖债券（债转股及债券                                                      -51,671.80 到期兑付）差价收入 债券投资收益——赎回差价收入                                                - 债券投资收益——申购差价收入                                                - 合计                                                   473,012.47                                                    单位：人民币元                               本期 2024 年 01 月 23 日（基金合同生效日）至              项目 卖出债券（债转股及债券到期兑付）成交总额                               71,969,542.66 减：卖出债券（债转股及债券到期兑付）成本 总额 减：应计利息总额                                             908,571.66 减：交易费用                                                12,019.47 买卖债券差价收入                                             -51,671.80   无。   无。   无。                                                    单位：人民币元                                   本期 2024 年 01 月 23 日（基金合同生效              项目名称                                       日）至 2024 年 12 月 31 日 ——股票投资                                                        - ——债券投资                                                -1,336.67 ——资产支持证券投资                                                    - ——基金投资                                                        - ——贵金属投资                                                       - ——其他                                                          - ——权证投资                                                        - 减：应税金融商品公允价值变动产生的预估增值税                                        -                   合计                                  -1,336.67                        汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告    无。                                                    单位：人民币元                               本期 2024 年 01 月 23 日（基金合同生效日）至                   项目 审计费用                                                  15,000.00 信息披露费                                                 75,000.00 证券出借违约金                                                      - 银行汇划费                                                  4,789.86 其他                                                      400.00 账户维护费                                                 15,500.00 合计                                                   110,689.86    截至资产负债表日，本基金并无须作披露的或有事项。    截至财务报表报出日，本基金并无须作披露的资产负债表日后事项。                关联方名称                    与本基金的关系 汇泉基金管理有限公司                    基金管理人、注册登记机构、基金销售机构 中信银行股份有限公司("中信银行")            基金托管人、基金销售机构 杨宇                            基金管理人股东 梁永强                           基金管理人股东 上海沛泉企业管理中心(有限合伙)              基金管理人股东 上海澹泉企业管理中心(有限合伙)              基金管理人股东 北京溪泉企业管理中心(有限合伙)              基金管理人股东    注：下述关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。    无。    无。    无。    无。                           汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告    无。                                                            单位：人民币元                                  本期 2024 年 01 月 23 日（基金合同生效日）至                  项目 当期发生的基金应支付的管理费                                              81,811.03 其中：应支付销售机构的客户维护费                                            22,247.42      应支付基金管理人的净管理费                                          59,563.61    注：支付基金管理人汇泉基金管理有限公司的管理人报酬按前一日基金资产净值 0.20%的年费 率计提，逐日累计至每月月底，按月支付。    其计算公式为：日管理人报酬＝前一日基金资产净值×0.20% / 当年天数。                                                            单位：人民币元                                  本期 2024 年 01 月 23 日（基金合同生效日）至                  项目 当期发生的基金应支付的托管费                                              20,452.71    注：支付基金托管人中信银行的托管费按前一日基金资产净值 0.05%的年费率计提，逐日累计至 每月月底，按月支付。其计算公式为：    日托管费＝前一日基金资产净值×0.05% / 当年天数。                                                            单位：人民币元                                  本期 2024 年 01 月 23 日（基金合同生效日）至      获得销售服务费的各关联方名称                         2024 年 12 月 31 日                                      当期发生的基金应支付的销售服务费 汇泉基金管理有限公司                                                  22,622.47 中信银行                                                          313.54                  合计                                         22,936.01    注：支付基金销售机构的销售服务费按前一日基金资产净值 0.20%的年费率计提，逐日累计至每 月月底，按月支付给基金管理人，再由基金管理人计算并支付给各基金销售机构。其计算公式为：    日销售服务费＝前一日基金资产净值×0.20%/当年天数。                                                            单位：人民币元           本期 2024 年 01 月 23 日（基金合同生效日）至 2024 年 12 月 31 日 银行间市场            债券交易金额           基金逆回购              基金正回购 交易的各关             基金买入       基金卖出   交易金额       利息收入   交易金额        利息支出  联方名称                            汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告 中信银行      4,950,264.45       -          -           -       -            -   无。   无。   无。                                                                  份额单位：份                                      本期末 2024 年 12 月 31 日        关联方名称                                        持有的基金份额占基金总份额                             持有的基金份额                                                          的比例 梁永强                                     10,002.86                    0.02%   注：本基金除基金管理人之外的其他关联方投资本基金费率按本基金招募说明书的规定费率执 行。                                                                 单位：人民币元                          本期 2024 年 01 月 23 日（基金合同生效日）至 2024 年 12 月        关联方名称                                  31 日                                  期末余额                   当期利息收入 中信银行                               32,590,407.77                 141,368.22   注：本基金的银行存款由基金托管人中信银行保管，按银行同业利率或约定利率计息。   无。   无。   无。   无。   无。                         汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告    无。    无。    无。    本基金是混合型基金，预期风险与收益低于股票型基金、偏股混合型基金，高于货币市场基金。 本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，采用抽样复制策略，跟踪中证同业存单 AAA 指数， 具有与标的指数相似的风险收益特征。本基金在日常投资管理中面临的与这些金融工具相关的风险 主要包括信用风险、流动性风险及市场风险。本基金的基金管理人从事风险管理的主要目标是争取 将以上风险控制在限定的范围之内，使本基金在风险和收益之间取得最佳的平衡以实现“风险和收 益相匹配”的风险收益目标。    本基金的基金管理人奉行全面风险管理体系的建设，建立了以风险控制委员会为核心的、由督 察长、风险管理委员会、风险管理部和相关业务部门构成的风险管理架构体系。本基金的基金管理 人在董事会下设立风险控制委员会，负责制定风险管理的宏观政策，审议通过风险控制的总体措施 等；在管理层层面设立风险管理委员会，讨论和制定公司日常经营过程中风险防范和控制措施；在 业务操作层面风险管理职责主要由风险管理部负责，协调并与各部门合作完成运作风险管理以及进 行投资风险分析与绩效评估，督察长负责组织指导合规风控工作。    本基金的基金管理人对于金融工具的风险管理方法主要是通过定性分析和定量分析的方法去估 测各种风险产生的可能损失。从定性分析的角度出发，判断风险损失的严重程度和出现同类风险损 失的频度。而从定量分析的角度出发，根据本基金的投资目标，结合基金资产所运用金融工具特征 通过特定的风险量化指标、模型，日常的量化报告，确定风险损失的限度和相应置信程度，及时可 靠地对各种风险进行监督、检查和评估，并通过相应决策，将风险控制在可承受的范围内。    信用风险是指基金在交易过程中因交易对手未履行合约责任，或者基金所投资证券之发行人出 现违约、拒绝支付到期本息等情况，导致基金资产损失和收益变化的风险。    本基金的基金管理人在交易前对交易对手的资信状况进行了充分的评估。本基金的银行存款存 放在本基金的托管人中信银行，其他存款存放于中信证券股份有限公司，因而与银行存款相关的信 用风险不重大。本基金在交易所进行的交易均以中国证券登记结算有限责任公司为交易对手完成证                       汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告 券交收和款项清算，违约风险可能性很小；在银行间同业市场进行交易前均对交易对手进行信用评 估并对证券交割方式进行限制以控制相应的信用风险。   本基金的基金管理人建立了信用风险管理流程，通过对投资品种信用等级评估来控制证券发行 人的信用风险，且通过分散化投资以分散信用风险。   本基金债券投资的信用评级情况按《中国人民银行信用评级管理指导意见》设定的标准统计及 汇总。                                                      单位：人民币元            短期信用评级                    本期末 2024 年 12 月 31 日 A-1                                                             - A-1 以下                                                          - 未评级                                                   2,038,222.47                  合计                                   2,038,222.47   注：未评级债券为国债。   无。                                                      单位：人民币元            短期信用评级                    本期末 2024 年 12 月 31 日 A-1                                                             - A-1 以下                                                          - 未评级                                                  22,901,908.36                  合计                                  22,901,908.36   无。   无。   无。   流动性风险是指基金在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本基金的流动性风 险一方面来自于基金份额持有人可随时要求赎回其持有的基金份额，另一方面来自于投资品种所处 的交易市场不活跃而带来的变现困难或因投资集中而无法在市场出现剧烈波动的情况下以合理的价 格变现。   针对兑付赎回资金的流动性风险，本基金的基金管理人每日对本基金的申购赎回情况进行严密                       汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告 监控并预测流动性需求，保持基金投资组合中的可用现金头寸与之相匹配。本基金的基金管理人在 基金合同中设计了巨额赎回条款，约定在非常情况下赎回申请的处理方式，控制因开放申购赎回模 式带来的流动性风险，有效保障基金持有人利益。   于 2024 年 12 月 31 日，本基金所承担的全部金融负债的合约约定到期日均为一个月以内且不计 息，可赎回基金份额净值(净资产)无固定到期日且不计息，因此账面余额即为未折现的合约到期现 金流量。   本基金的基金管理人在基金运作过程中严格按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》及《公 开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》等法规的要求对本基金组合资产的流动性风险进 行管理，通过独立的风险管理部门对本基金的组合持仓集中度指标、流通受限制的投资品种比例以 及组合在短时间内变现能力的综合指标等流动性指标进行持续的监测和分析。   本基金投资于一家公司发行的证券市值不超过基金资产净值的 10%，且本基金与由本基金的基 金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券不得超过该证券的 10%。本基金与由本基金 的基金管理人管理的其他开放式基金共同持有一家上市公司发行的可流通股票不得超过该上市公司 可流通股票的 15%，本基金与由本基金的基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的 可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%(完全按照有关指数构成比例进行证券投资的开 放式基金及中国证监会认定的特殊投资组合不受上述比例限制)。   本基金所持部分证券在证券交易所上市，其余亦可在银行间同业市场交易，部分基金资产流通 暂时受限制不能自由转让的情况参见附注 7.4.12。此外，本基金可通过卖出回购金融资产方式借入 短期资金应对流动性需求，其上限一般不超过基金持有的债券投资的公允价值。本基金主动投资于 流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 10%。于 2024 年 12 月 31 日，本基金无流动性 受限资产。   本基金的基金管理人每日对基金组合资产中 7 个工作日可变现资产的可变现价值进行审慎评估 与测算，确保每日确认的净赎回申请不得超过 7 个工作日可变现资产的可变现价值。于 2024 年 12 月 31 日，本基金组合资产中 7 个工作日可变现资产的账面价值为 57,556,955.88 元，超过经确认的 当日净赎回金额。   同时，本基金的基金管理人通过合理分散逆回购交易的到期日与交易对手的集中度；按照穿透 原则对交易对手的财务状况、偿付能力及杠杆水平等进行必要的尽职调查与严格的准入管理，以及 对不同的交易对手实施交易额度管理并进行动态调整等措施严格管理本基金从事逆回购交易的流动 性风险和交易对手风险。此外，本基金的基金管理人建立了逆回购交易质押品管理制度：根据质押                                汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告 品的资质确定质押率水平；持续监测质押品的风险状况与价值变动以确保质押品按公允价值计算足 额；并在与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易时，可接 受质押品的资质要求与基金合同约定的投资范围保持一致。    市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动而 发生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。    利率风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量受市场利率变动而发生波动的风险。利率敏 感性金融工具均面临由于市场利率上升而导致公允价值下降的风险，其中浮动利率类金融工具还面 临每个付息期间结束根据市场利率重新定价时对于未来现金流影响的风险。    本基金的基金管理人定期对本基金面临的利率敏感性缺口进行监控，并通过调整投资组合的久 期等方法对上述利率风险进行管理。    本基金主要投资于交易所及银行间市场交易的固定收益品种，因此存在相应的利率风险。                                                                      单位：人民币元     本期末     资产   货币资金         32,621,295.45           -           -            -    32,621,295.45  交易性金融   资产  应收申购款                    -            -           -    13,197.92       13,197.92   资产总计         57,561,426.28           -           -    13,197.92    57,574,624.20     负债  应付赎回款                    -            -           -   301,392.96      301,392.96  应付管理人                           -            -           -     6,728.99        6,728.99   报酬  应付托管费                    -            -           -     1,682.25        1,682.25  应付销售服                           -            -           -     6,728.99        6,728.99   务费   其他负债                    -            -           -   105,079.05      105,079.05   负债总计                    -            -           -   421,612.24      421,612.24  利率敏感度   缺口    注：表中所示为本基金资产及负债的账面价值，并按照合约规定的利率重新定价日或到期日孰 早者予以分类。                           汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告    假设     除市场利率以外的其他市场变量保持不变                                          对资产负债表日基金资产净值的影响金                   相关风险变量的变动                 额（单位：人民币元 ）    分析                                      本期末 2024 年 12 月 31 日    外汇风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因外汇汇率变动而发生波动的风险。本基金 的所有资产及负债以人民币计价，因此无重大外汇风险。    其他价格风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因除市场利率和外汇汇率以外 的市场价格因素变动而发生波动的风险。本基金主要投资于标的指数成份券和备选成份券 ，所面临 的其他价格风险来源于同业存单发行主体自身经营情况或特殊事项的影响，也可能来源于债券市场 整体波动的影响。    本基金的基金管理人在构建和管理投资组合的过程中，采用抽样复制的策略，投资于标的指数 中具有代表性的部分成份券和备选成分券，或选择成份券和备选成份券以外的其他同业存单作为替 代，使得投资组合的总体特征（如久期、剩余期限和到期收益率等)与标的指数相似。本基金的基金 管理人定期跟踪误差，追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0.2%，年化跟踪误差不超过 2%，如因指 数编制规则调整或其他因素导致跟踪误差超过上述范围，基金管理人应采取合理措施避免跟踪误差 进一步扩大。    本基金通过投资组合的分散化降低其他价格风险。本基金投资组合中同业存单不低于基金资产 的 80%，投资标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%，其持有的现 金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5％，其中现金不包括结算备付金、存 出保证金、应收申购款等，此外，本基金的基金管理人每日对本基金所持有的证券价格实施监控， 定期运用多种定量方法对基金进行风险度量，包括 VaR(Value at Risk)指标等来测试本基金面临的 潜在价格风险，及时可靠地对风险进行跟踪和控制。    无。    于 2024 年 12 月 31 日，本基金未持有交易性权益类投资，因此除市场利率和外汇汇率以外的市 场价格因素的变动对于本基金净资产无重大影响。                       汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告   公允价值计量结果所属的层次，由对公允价值计量整体而言具有重要意义的输入值所属的最低 层次决定：   第一层次：相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价。   第二层次：除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入值。   第三层次：相关资产或负债的不可观察输入值。                                                         单位：人民币元        公允价值计量结果所属的层次                    本期末 2024 年 12 月 31 日 第一层次                                                               - 第二层次                                                    24,940,130.83 第三层次                                                               -                合计                                       24,940,130.83   本基金以导致各层次之间转换的事项发生日为确认各层次之间转换的时点。   对于证券交易所上市的债券，若出现重大事项停牌、交易不活跃(包括涨跌停时的交易不活跃)、 或属于非公开发行等情况，本基金不会于停牌日至交易恢复活跃日期间、交易不活跃期间及限售期 间将相关债券的公允价值列入第一层次；并根据估值调整中采用的不可观察输入值对于公允价值的 影响程度，确定相关债券的公允价值应属第二层次还是第三层次。   于 2024 年 12 月 31 日，本基金未持有非持续的以公允价值计量的金融资产。   不以公允价值计量的金融资产和负债主要包括应收款项和其他金融负债，其账面价值与公允价 值相差很小。   无。                        §8 投资组合报告                                                     金额单位：人民币元  序号             项目               金额          占基金总资产的比例(%)         其中：股票                           -                          -                       汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告        其中：债券               24,940,130.83                43.32           资产支持证券                      -                    -        其中：买断式回购的买入返售金                 -                    -        融资产   无。   无。   无。   无。   无。   无。                                                金额单位：人民币元  序号            债券品种          公允价值          占基金资产净值比例(%)        其中：政策性金融债                      -                    -                                 汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告                                                                 金额单位：人民币元                                                                 占基金资产净值比例 序号         债券代码         债券名称         数量(张)           公允价值                                                                     (%)      无。      无。      无。      无。      无。 到公开谴责、处罚的情形说明      除西安银行股份有限公司、重庆银行股份有限公司、兴业银行股份有限公司、厦门银行股份有 限公司、交通银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、平安银行股份有限公司外，本基金 投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开 谴责、处罚的情形。      本基金投资西安银行股份有限公司、重庆银行股份有限公司、兴业银行股份有限公司、厦门银 行股份有限公司、交通银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、平安银行股份有限公司的 投资决策程序符合公司投资制度的规定。                               汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告   本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。                                                                     单位：人民币元  序号                     名称                                 金额   无。   无。                              §9 基金份额持有人信息                                                                      份额单位：份                                               持有人结构  持有人户数      户均持有的                                  机构投资者                       个人投资者   （户）        基金份额                              持有份额        占总份额比例       持有份额          占总份额比例   注：1、机构/个人投资者持有基金份额占总份额比例的计算中，针对下属分级份额，比例的分 母采用各自级别的份额；对合计数，比例的分母采用下属分级份额的合计数（即期末基金份额总额）。             项目                       持有份额总数（份）              占基金总份额比例 基金管理人所有从业人员持有本基金                              25,743.22                 0.05%   注：分级基金管理人的从业人员持有基金占基金总份额比例的计算中，对下属分级基金，比例 的分母采用各自级别的份额，对合计数，比例的分母采用下属分级基金份额的合计数（即期末基金 份额总额）     。                项目                         持有基金份额总量的数量区间（万份） 本公司高级管理人员、基金投资和研究部门负 责人持有本开放式基金                      汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告 本基金基金经理持有本开放式基金                                             0                     §10 开放式基金份额变动                                                        单位：份 基金合同生效日（2024 年 01 月 23 日）基金份额总额                 254,780,213.53 基金合同生效日起至报告期期末基金总申购份额                           201,969,580.43 减：基金合同生效日起至报告期期末基金总赎回份额                         400,033,037.76 基金合同生效日起至报告期期末基金拆分变动份额（份额减少 以“-”填列） 本报告期期末基金份额总额                                     56,716,756.20   注：总申购份额含红利再投、转换入份额，总赎回份额含转换出份额。                       §11 重大事件揭示   本报告期内未召开基金份额持有人大会。   本报告期内，基金管理人无重大人事变动。   本报告期内，基金托管人的专门基金托管部门未发生重大人事变动。   本报告期内，无涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。   本报告期内，本基金投资策略无变化。   本基金聘任的为本基金审计的会计师事务所为容诚会计师事务所（特殊普通合伙），报告期内应 支付的审计费用为人民币 15,000.00 元整。该事务所自基金合同生效日起为本基金提供审计服务至 今。   本报告期内，本基金管理人及其高级管理人员没有发生受稽查或处罚的情况。   本报告期内，本基金托管人的托管业务部门及其相关高级管理人员无受稽查或处罚等情况。                                         汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告                                                                            金额单位：人民币元                                    股票交易                  应支付该券商的佣金               交易单元  券商名称                     成交金           占当期股票成                    占当期佣金总                  备注                数量                                        佣金                            额            交总额的比例                     量的比例  中信证券            2                -                -   7,781.97        100.00%                    -      注：1、本基金使用证券公司交易结算模式，可免于执行《关于完善证券投资基金交易席位制度 有关问题的通知》关于交易佣金分仓的规定。 商选择标准包括：公司基本面评价（财务情况、资信状况、经营情况）、公司合规风控能力评价、公 司券商结算模式服务评价（稳定性、及时性）等方面，如拟使用证券经纪商的研究服务，需对公司 研究服务进行评价（研究成果、研究团队）                   。基金证券经纪商选择程序为：根据前述标准由基金管理 人考察后确定选用证券经纪商，并与其签订证券经纪服务协议。      本报告期内，本基金于中信证券席位替换变更。 交易佣金费率的通知》的相关规定，公司已于 2024 年 6 月 30 日前完成对本证券经纪商股票交易佣 金费率的调整。本基金属于其他类型基金，自 2024 年 7 月 1 日起股票交易佣金费率不高于万分之                                                                            金额单位：人民币元                债券交易                        债券回购交易                  权证交易                 基金交易                                                                                               占当                                                        占当期                         占当期                                             占当期                   期基 券商                                                     债券回                         债券成                                       成交    权证成            成交     金成 名称        成交金额                          成交金额           购成交                         交总额                                       金额    交总额            金额     交总                                                        总额的                         的比例                                             的比例                   额的                                                         比例                                                                                               比例 中信 证券  序                      公告事项                              法定披露方式                    法定披露日期  号         汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有         期证券投资基金基金合同生效公告                                       汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告      汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有      回、转换及定期定额投资业务的公告      汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有      期证券投资基金 2024 年第一季度报告      汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有      新      汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有      期证券投资基金 2024 年第二季度报告      汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有      期证券投资基金 2024 年中期报告      汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有      期证券投资基金 2024 年第三季度报告                            §12 影响投资者决策的其他重要信息                       报告期内持有基金份额变化情况                                  报告期末持有基金情况 投        持有基金 资        份额比例 者    序   达到或者                                                                    份额                        期初份额            申购份额           赎回份额            持有份额 类    号   超过 20%                                                                  占比 别        的时间区           间 个        20240625 - 人         20240625 产 品    4                20,002,611.10   14,986,512.14   34,989,123.24          -        -                                      汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年年度报告                                        产品特有风险   本基金在报告期内存在单一投资者持有基金份额比例达到或者超过基金总份额 20%的情形， 在市场流动性不足的情况下，如遇投资者巨额赎回或集中赎回，基金管理人可能无法以合理的价 格及时变现基金资产，有可能对基金净值产生一定的影响，甚至可能引发基金的流动性风险。基 金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，并将采取有效措施保证中小投 资者的合法权益。   无。    《汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金基金合同》；    《汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金托管协议》；    《汇泉中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金招募说明书》                                      ；   北京市海淀区西直门外大街 168 号腾达大厦 16 层。   投资者可免费查阅，在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。相关 公开披露的法律文件，投资者还可在本基金管理人网站（www.springsfund.com）查阅。                                                                       汇泉基金管理有限公司                                                                      二〇二五年三月二十八日